Что такое DeFi и как это работает?

Все протоколы, на которых функционируют DeFi, работают на открытом исходном коде. Соответственно, любой может создать финансовый продукт на их основе и придумать новую форму создания стоимости. Это ускорит развитие инноваций и усилит сетевой эффект, ведь с каждым новым продуктом на подобные платформы будет переходить всё больше пользователей и разработчиков. Протоколы DeFi — это автономные смарт-контракты, позволяющие без участия посредников осуществлять операции, которые в традиционной экономике предоставляют финансовые учреждения. Многие DeFi-протоколы управляются пользователями через внутренний токен проекта, обеспечивающий право голоса. Развитие зависит от будущего всей криптовалютной экосистемы в 2022 году.

Мы выделяем шесть основных категорий DeFi сервисов — стэйблкойны, биржи, кредитование, деривативы, страхование и управление активами, а также вспомогательные услуги, такие как кошельки и оракулы. В то время как традиционные финансы полагаются на посредников для оказания и обработки финансовых услуг, DeFi работает в децентрализованной среде— на публичных блокчейнах. Как Создать Кошелек для Децентрализованных Финансов ? В мгновение ока DeFi стали популярной альтернативой традиционным банкам, брокерам, биржам и другим финансовым организациям. Так, в 2020 году стоимость активов, заблокированных в DeFi-протоколах, выросла на 2000%, достигнув 13 млрд долларов (за первую половину 2021 года рынок вырос до 55 миллиардов долларов). Дело в том, что платформы подобные Ethereum позволяют разработчикам создавать сложные алгоритмы для хранения и управления цифровыми активами, а все операции проводятся без посредников.

Платформы для выпуска токенов и инвестирования

ATokens, cTokens и другие процентные токены денежного рынка. Фиксированная же блокирует активы на заранее определенный срок и не требует ежедневного контроля. По сути, это аналог банковского вклада – проценты в этом случае больше, но если забрать деньги раньше срока, то ничего начислено не будет. Итоговая сумма может оказаться даже меньше, чем депозит. При плавающей инвестор может забрать свои деньги в любой момент.

• Со временем Nexus Mutual планирует инвестировать свои активы для получения доходности.
• Доходным фермерством», который предусматривает получение нативных токенов по результатам взаимодействия с DeFi-сервисом.
• Поскольку займы обеспечиваются активами, хранящимися в смарт-контрактах, нет необходимости в проверке кредитоспособности или другой оценке конкретного заемщика до получения кредита.
• На фоне децентрализованной основы криптовалют, централизованные площадки не позволяют раскрыть весь потенциал систем цифровых активов.
• На второй платформе зарабатывать могут и те, кто берет деньги в долг – при любой кредитной сделке генерируются дополнительные токены, которые используются для оплаты сервисов биржи.

Кстати, 150 процентов это стандартная величина обеспечения кредитов в DeFi. Таким образом кредиторы — то есть те, кто наполняет копилку для кредитов заёмщикам — смогут заработать. К тому же в случае с CDP-экспериментом мы отдали 20 эфиров в залог (которые в случае обвала курса ликвидируются и вернутся нам не в полном объёме) и купили на полученные 1000 DAI всего 6.66 ETH. Очевидно, что данная схема не сработает для финансирования открытия кофейни или чего-то подобного в реальном мире, где человек получает значительно большую сумму, чем есть у него. Пока она подходит разве что для спекуляций на курсе криптовалют. Очевидно, что рисков потерять деньги куда больше, чем их заработать.

Обеспеченные активами и алгоритмические стэйблкойны сами по себе являются услугами DeFi, поскольку они работают на некастодиальной, децентрализованной основе с минимизацией доверия. Как и в других областях DeFi, разработчики проектов экспериментируют с различными механизмами. Однако пока неясно, насколько эффективно стэйблкойны смогут поддерживать свой курс в различных рыночных условиях с дальнейшим развитием сети. Сейчас к криптовалюте и проектам на их основе привлечено серьезное внимание. Уже есть немало институциональных инвесторов, хедж фонов, страховых компаний, банков, которые используют криптовалюты для разработки своих инвестиционных и финансовых продуктов.

DeFi: как работает децентрализованный финансовый рынок

Каждый день в отрасли появляются новые события, поэтому предсказать их практически невозможно. Будем надеяться, что регулирующие органы разработают законы, которые позволят DeFi процветать. Перспективные и уникальные инвестиционные проекты на базе defi что это криптовалют, начиная ICO и заканчивая специализированными продуктами хедж — фондов с мировым именем. Как выяснилось, DeFi -это полностью частные деньги, где используется высокотехнологичная платформа криптовалют, новая цифровая финансовая система.

Популярными децентрализованными протоколами обмена являются Uniswap и Bancor. Сформировать децентрализованный рынок, который будет сам себя регулировать. Другими словами, стоимость услуг на нем будет определяться требования самого рынка/его участников, а не предписаниями правительства и другого вышестоящего руководства. Покупка всех этих токенов – один из самых надежных способов принять участие в DeFi-революции. С моей точки зрения – это также надежный способ много заработать.

Платформы, такие как OpenSea и Rarebits, облегчают поиск и покупку/продажу таких криптоактивов. Например, котята в Cryptokitties, земля в Decentraland. Агрегаторы предоставляют гораздо более полную картину текущего состояния рынка, чем отдельный протокол. Кроме этого, они собирают информацию о компаниях-поставщиках, с которыми работают. При признаках мошенничества они удаляют их из листинга, предупреждая пользователей. Большинство сервисов DeFi имеют сложный пользовательский интерфейс, а также множество специфических терминов.

Как заработать на DeFi?

Главная особенность в децентрализации платформы, то есть кредитную историю и место работы здесь никто не смотрит. Но займы — лишь одна из составляющих системы децентрализованных финансов или DeFi. Миссия децентрализованных финансов заключается в предоставлении доступа к новым https://xcritical.com/ инвестплатформам и кредитованию DeFi как можно большему числу людей. Помимо возможностей получения дохода с минимальными усилиями пользователи получили возможность экономить деньги на комиссиях. NexusMutual это сервис, который предлагает страховое покрытие смарт-контракта.

Синтетические активы – ключевое направление Synthetix, поэтому Mintr является ядром приложения. Проще говорят, это токены, что используются в качестве валюты на своих родных платформах. Чем популярнее платформа, тем выше популярность токена. То есть, не нужно ждать пока кто-то соизволит купить ваши монеты.

Трейдинг портал How to Trade Аналитический сайт о финансовых рынках и торговле на них

А если учесть нынешнее состояние рынка, когда Биткоин растёт на 500 долларов за сутки, а на следующий день падает ровно на столько же, связываться с подобной затеей страшновато. То же самое можно сказать о привлечении средств банка для запуска собственного дела. В данном случае вам придётся собирать документы и иметь чистую кредитную историю. Если деньги нужны на развитие и расширение существующего бизнеса, придётся предоставить всю необходимую финансовую отчетность, тогда как сам бизнес должен успешно работать в течение длительного времени. Особенно предпринимателей пугает твёрдый залог, которого можно лишиться. На стороне финансовых компаний трудятся профессиональные менеджеры, которые умело распоряжаются деньгами.

Постоянно самым популярным dapp на Ethereum является IDEX, децентрализованная биржа. MakerDAO является наиболее известным протоколом децентрализованного кредитования, популярность которого в 2019 году стремительно взлетела. Сколько бирж может отслеживать самостоятельно обычный трейдер? Агрегатор позволяет удобно анализировать несколько сотен рынков и показывать пользователю наиболее выгодный вариант. 1inch Exchange собирает данные о курсах криптовалют с DEX и АММ, позволяя участникам обменивать криптоактивы по наиболее выгодному курсу.

Хотите больше узнать, как работать с DeFi?

Положительный остаток и доход от инвестиций, как правило, начисляются поставщикам капитала или держателям управляющих токенов. Ключевые функции DeFi бирж, напротив, децентрализованны. Доступ к ним можно получить программно с помощью некастодиальных кошельков. Смарт-контракты автоматически проводят транзакции между двумя однораноговыми узлами (пирами) либо между пиром и пулом капитала. Любой владелец цифровых активов может заблокировать средства в качестве ликвидности для потенциальных сделок, получая доход с комиссий, выплачиваемых трейдерами.

Заработок кредитора на Dai

В этой игре каждый участник кладёт криптовалюту в процентный кошелёк. Ключевым компонентом этих протоколов является их децентрализованный характер. Никакого центрального органа, компании или агентства, которое могло бы контролировать функциональность этих приложений, не существует. Другое инвестиционное решение – Set Protocol, позволяющее создавать Sets, токены ERC20, представляющие набор базовых активов.

Все DeFi-платформы и их смарт-контракты — это программное обеспечение с открытым исходным кодом. Благодаря чему любой может проверить, как работает система и насколько она надежна и безопасна. Управление активами и DeFi осуществляется посредством автоматизированных протоколов — смарт-контрактов, где жестко прописано, что и как должен делать тот или иной DeFi-протокол. Благодаря этому можно избежать большинства ошибок, связанных с человеческим фактором. Кроме того, смарт-контракты также убирают коррупционные риски. Тема децентрализованных протоколов чрезвычайно интересная.

То есть, любой юзер может видеть всю историю операций, полностью контролировать свои активы, проверять и дорабатывать код, избегая багов. Управление производится с помощью пиринговых и децентрализованных утилитов. Существует немало способов заработка в интернете, но немногие из них отличаются легальностью, прибыльностью и защищенностью. В свое время такими характеристиками обладали смарт-контракты для краудсейла , что и вызвало фурор среди пользователей. Но на замену этому пришла совершенно новая система — DeFi, которая «значительно оживила индустрию криптовалют» по словам Forbes.

Вместо этого в такие платформы интегрируются продвинутые смарт-контракты, которые отвечают за оптимизацию работы всех систем. Смарт-контракты – это запрограммированные протоколы, которые инициируются при получении криптовалюты на их адрес. Важно отметить, что смарт-контракты могут решать самые разнообразные задачи – от верификации клиентов до проведения платежей. Хотя сегмент управления активами в DeFi-секторе сравнительно мал, по сравнению с этой сферой в традиционных финансах, есть ряд проектов, предлагающих децентрализованные решения, например, Melon. Его пользователи могут управлять своими и чужими активами в форме токенов ETH и ERC-20. Преодоление регуляторных препятствий – важнейший фактор успеха децентрализованных финансов.

На следующем этапе нужно четко определиться с требованиями к дизайну и технической составляющей создаваемого программного обеспечения. Разработка DeFi-платформы, как и запуск любого другого подобного проекта, начинается с бизнес-анализа. Блокчейн и смарт-контракты позволяют проводить трансграничные транзакции за секунды в отличие от традиционных банков, где операция может занять до нескольких суток. Не говоря уже о времени оформления кредитов, депозитов, страховки и т.п. Большинство крупных DeFi-проектов управляются через DAO. Когда мнение принимает большинство участников сети, результаты могут быть далеко не на пользу проекту.

Вы даже можете давать криптовалюту в долг и зарабатывать проценты с помощью функции Pooling. Важно отметить, что платформа использует смарт-контракты для сведения кредиторов и заёмщиков. Кроме того, смарт-контракты автоматически корректируют процентные ставки в зависимости от текущего состояния рынка. Благодаря открытому характеру среды DeFi разработчики могут проявлять в своих платформах большую гибкость. Кроме того, пользователи получают множество возможностей за счёт интеграции сторонних приложений. Фактически, пользователи могут даже создавать свои собственные интерфейсы, если существующий функционал кажется им недостаточным.

Институциональные корпоративные кредитные сервисы, такие как Maple Finance, позволяют учреждениям заимствовать средства из пулов ликвидности, которыми управляют опытные инвесторы. Управляющие проводят оценку заемщиков и согласование условий кредитования, прежде чем предоставить кредит из управляемого ими пула. Стэйблкойны, обеспеченные активами, используют смарт-контракты для сбора и ликвидации обеспечения в форме криптовалют или других активов. Мы используем термин ‘кредитование’ в широком смысле, а не в техническом смысле создания денег.